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反洗錢案例(十一)


來源:新華日報

 

全國首例收款碼非法套現

兩人賬戶異常引起銀行警惕

2020年8月19日,中國人民銀行揚州市中心支行向揚州市公安局江都分局經偵大隊移送一條涉嫌洗錢犯罪線索:江都人安某、揚州廣陵人包某的銀行賬戶異?;钴S。

警方偵查發現,此二人為普通工薪階層,每月有較為穩定的數千元收入,但兩人名下的銀行卡每月的出入金額都在數百萬元以上,與各自的收入水平明顯不符。

調查中,二人交代,他們發現不少銀行都在推行便民政策:在工商部門注冊的正規商戶可以辦理收款二維碼,免交易手續費,且民宿、汽修廠等規模稍大的商戶免收手續費的額度非常大,于是分別申請了大量的信用卡,用家人的名義辦理了多個工商執照,再申請了多個商戶收款二維碼,二人將收款碼共享,掃碼套取大量現金,隔幾天再將現金還進信用卡,反復掃碼“消費”。

他們表示,瘋狂“消費”達到一定額度以后,銀行會返現。比如,某銀行規定,該行信用卡一個月消費80萬元,可以獲得8000元的現金返利;消費換來的積分還可以換飛機票以及賓館客房,兩人外出經常乘坐頭等艙,對于積分可以換取的高檔酒店客房,二人往往預定后再以折扣價格在網上拋售,從而獲利。

掌握大量證據后,警方對二人立案偵查。

挖出背后巨大犯罪團伙

安某、包某均被立案調查,但江都警方的工作沒有畫上句號。

辦案經偵民警發現:這兩人除了互相使用二維碼套現之外,還有近千萬元來源于陳某。而陳某的賬戶里有1000多萬元來源于鄧某,鄧某名下還注冊有民宿,每個月有大量的免手續費掃碼收款額度。警方同時還發現,陳某還有大量資金來源于殷某。殷某名下有個車行,車行也是可以擁有大額度免手續掃碼收款的商戶。這些人均分布在湖北等外省份。

辦案民警對相關數據進行大量研判后發現,該團伙逐級分工長期利用二維碼進行非法套現。

案情重大!辦案民警隨后耗時半年左右,對數據進行深入挖掘、分析,越來越多的證據顯示,其背后隱藏著一個有專人組織、專人指揮的巨大犯罪團伙,涉案資金巨大、人員關系錯綜復雜。

面對越來越清晰的犯罪軌跡、證據,2021年4月8日,江都警方抽調骨干人員,成立“4·08”專案組,對該案以涉嫌非法經營立案偵查,并迅速明確:快速精準追索全部幕后犯罪人員,一舉摧毀該犯罪團伙核心。

專案組辦公室從此開啟24小時滾動作業模式。在查閱大量數據調取大量資料后,摸清了該犯罪團伙的主要骨干脈絡和運營模式,最終明確了全部上游涉案人員身份信息以及資金數目,收網時機已然到來。

全國各地嫌犯全部歸案

2021年4月15日,江都警方組織經偵、刑警、網警等多種警力,分赴西安、深圳、襄陽、潛江等地,在當地警方的配合下,科學研判、精準蹲伏,在專案指揮部的統一指揮下集中收網。目前,15名核心犯罪嫌疑人均已經被采取強制措施。

據悉,該團伙頭目“老鬼”剛過而立之年,深圳人。2019年12月,他發現當地不少銀行向商戶宣傳便民政策:申請收款碼,較之以往的POS機,該碼沒有手續費。好逸惡勞的“老鬼”從中嗅到“商機”:大量注冊商戶,申請大量的收款碼,幫別人套現,收取千分之三不等的手續費,這簡直是無本萬利的“好生意”!

很快,“老鬼”就嘗到甜頭,每月都有數萬元的“盈利”。隨即,他將自己的妹妹、妹夫也發展起來,“家族生意”很是興旺。二維碼收款異常方便,把收款碼拍攝后發送給“顧客”,對方在天涯海角都可以掃碼,不需要見面就各得所需。為盡可能規避風險,“老鬼”需要更多的全國各地的二維碼,于是他和家人們在網上征集到了大量代理商,在全國各地注冊商戶、申請二維碼,進行分工合作,網羅“顧客”,這其中就包括安某、包某。他們自以為找到了生財之道,殊不知自己已經深陷違法犯罪的泥潭。

警方已查實,截至案發,涉案上級商戶注冊人25人,涉案下級代理15人,涉及商戶200余家,公司賬戶800多個,僅“老鬼”一人的套現金額就達10億元之巨,獲利近百萬。目前,案件還在進一步審理之中。

警方提醒,套現屬于非法行為,大額套現、惡意不還的可能被追究刑事責任。另外,套現行為存在諸多隱患,持卡人信息可能被套現者用于違法犯罪活動,也會影響金融秩序。市民不要鋌而走險,因小失大。

 

 

 

 


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